התכנון הפיננסי הוא אמנות של התאמת מטרות החיים החשובות ביותר למשפחה לנכסים/אמצעים העומדים לרשותה. רציונל העומד בבסיס של התכנון הפיננסי הנו השקעה מוקדמת בתכנון, לצורך השגת מטרות בעתיד.
התכנון הפיננסי משלב מתודולוגית עבודה רב תחומית הכוללת בין היתר: קביעת מטרות, סדרי עדיפויות, הכרת הנכסים, הבנת ההתחייבויות, תכנוני מיסוי על הון ונכסים, העברת נכסים בין דורית בתוך המשפחה ויכולת להבין את המערכת הפיננסית האישית/משפחתית כתמונה אינטגרטיבית.
למה לקוחות צריכים תכנון פיננסי?
מרביתנו לא יודעים להתנהל נכון כלכלית בטווח הקצר ובטח שלא בטווח הארוך, למרות שהאחריות להתנהלותנו הכלכלית היא לגמרי שלנו.
אנו חיים יותר שנים ולכן זקוקים ליותר כסף בכדי לשמור על רמת החיים שהורגלנו אליה, בעיקר בעת פרישה לגמלאות.
היום אין יותר קביעות בעבודה, אין ביטחון תעסוקתי ולכן ההכנסה החודשית שלנו, שהיא למעשה הנכס החשוב ביותר שלנו, נמצא בסכנה מתמדת.
התנהלות פיננסית נכונה דורשת ידע ומומחיות בתחומים רבים והיועצים הקיימים כמו רואי חשבון, מנהלי השקעות, יועצים לכלכלת משפחה וסוכני ביטוח לא יכולים לתת מענה אמיתי לבעיות.
חשוב להבין, משפחות רבות התמוטטו כלכלית בגלל הבעיות הללו והפכו נטל על החברה!
מטרת הקורס:
להקנות לסטודנטים את הידע הכלים והמיומנות להכנת תוכנית פיננסית מקצועית ללקוחות
להכין את הסטודנטים למבחני ההסמכה הבינלאומיים CFP שנערכים על ידי ה-FPSB הארגון הבינלאומי לתכנון פיננסי
לסייע לסטודנטים עם סיום הקורס, לצאת לדרך ולהתחיל לעסוק בתכנון פיננסי כשכירים ו/או עצמאיים
יתרונות:
כל יחידת לימוד בהסמכה מסתיימת ב– Case study מעשי שמבטיח לסטודנט הבנה והתנסות מעשית.
סמינר תכנון פיננסי מסכם בו הסטודנטים מתנסים בהכנת שלוש תכניות פיננסיות, לרבות של משפחתם.
תכנית מנטורינג ופורום מקצועי – ליווי, במטרה לסייע לבוגרינו במהלך הקורס ולאחריו לצאת לדרך ולהתחיל לעבוד כמתכננים פיננסים (בשיתוף איגוד המתכננים הפיננסים).
שילוב תכנה ייעודית מקצועית לתכנון פיננסי שפותחה עפ"י מתודות העבודה של מתכנן פיננסי CFP, ותמקסם את תהליך הלמידה וההתנהלות המקצועית.
התכנון הפיננסי נבחר בארצות הברית ובמדינות רבות בעולם לאחד מחמשת המקצועות המועדפים ומהווה את המקצוע הצומח ביותר בעולם הפיננסי.
המקצוע מהווה התפתחות מקצועית לאנשי מקצוע, יוצר בידול ומגדיל את סל השירותים והערך ללקוחותיכם, מרחיב משמעותית את מקורות ההכנסה ומאפשר מודל השתכרות קבוע וארוך טווח.