יצירת מתודולוגיה עבודה שתאפשר למשתתפים לבנות תיק תכנון פנסיוני- פיננסי – ביטוחי ללקוחות ולגבות עבורו שכר טרחה ראוי.
מדוע לקוחות זקוקים לתכנון פנסיוני ?
• מרביתנו לא יודעים להתנהל נכון כלכלית בטווח הקצר ובטח שלא בטווח הארוך, למרות שהאחריות היא לגמרי שלנו.
• אנו חיים יותר שנים ולכן זקוקים ליותר כסף בכדי לשמור על רמת החיים שהורגלנו אליה, במיוחד שאנו יוצאים לפנסיה.
• היום אין יותר קביעות בעבודה ואין ביטחון תעסוקתי ולכן ההכנסה החודשית, שהיא למעשה הנכס החשוב ביותר שלנו נמצא בסכנה מתמדת ועלולה לרדת משמעותית כאשר נפרוש.
• מרבית האנשים לא יודעים מהו התזרים שיעמוד לרשותם בפרישה לפני שהם פורשים ובמרבית המקרים הוא יהיה 30-50 אחוז בלבד ממה שהורגלו.
• לו היו עוברים תכנון פנסיוני שנים לפני הפרישה, הפערים הללו היו מתגלים והיה ניתן לנסות לסגור אותם ו/או לפחות לצמצם אותם. מכאן נובעת החשיבות של תכנון פנסיוני מקדמי.