תהליך הפרישה מעבודה הינו אחד התהליכים המורכבים והמשמעותיים בחייהם של עובדים ומשפחותיהם. בשלב הפרישה חווים הפורשים שינויים רבים המשפיעים על אורח חייהם ואשר עשויים לעצב את עתידם.
התארכות תוחלת החיים מזמנת לעובדים הפורשים אתגרים רבים הן במישור האישי, והן במישור הפיננסי. קיימת התמודדות מתמדת עם הצורך בצבירת נכסים מספקת עד מועד הפרישה, לצורך קיום של חיים בכבוד לאורך כל שנות הפנסיה.
תכנון פרישה אישי מהעבודה הנו תהליך מתמשך ורב ממדי, חשוב ומשמעותי עבור כל עובד בכל רמות השכר. תכנון פרישה מבטיח מעבר מיטבי מחיי עבודה לחיים מלאי סיפוק. תהליך זה חייב להתבצע באופן פרטני לכל פורש, רצוי מספר שנים לפני הפרישה בפועל, על ידי מתכנן פרישה מקצועי הנותן מענה הן בנושאים הפיננסים, הפנסיונים והמיסויים והן בנושאים האישיים.
קהל יעד:
בוגרי הסמכה לתכנון פיננסי בעלי תואר CFP
רואי חשבון ויועצי מס
יועצים פנסיונים
סוכנים/משווקים פנסיונים בכירים
מנהלים ועובדים בכירים מהתחום הפנסיוני מהבנקים, חברות הביטוח, בתי השקעות, מנהלי הסדר וסוכנויות הביטוח הגדולות
מטרת הקורס:
לחשוף את הלומדים למורכבות הפרישה, להקנות ידע מעמיק בכל אחד מהתחומים הבאים לידי ביטוי בתהליך, ולספק כלים מקצועיים שיאפשרו מתן מענה לצורכי הלקוח, ביצוע תכנית פרישה כוללת, ויישומה גם באמצעות תכנה מקצועית לתכנון פרישה.
תכנון פרישה מקצועי חייב להיות מותאם לנסיבות, למוצרים ולמטרות של כל פורש, וליצור לפורשים ולמשפחותיהם תמונה ברורה כיצד ייראו חייהם לאחר הפרישה.
יתרונות:
הקניית ידע מקצועי ויישומי לשימוש בתוכנה מקצועית לתכנון פרישה. השימוש בתוכנה מסייע לעבודת התכנון כך שתהיה מקצועית ויעילה ביותר.
ליווי בוגרי הקורס לאחר סיומו באמצעות מפגשי ליווי חודשיים ובניית פורום מקצועי שיסייע לבוגרים ביציאתם לדרך המעשית, תוך תמיכה שוטפת לאנשי מקצוע המעוניינים לעסוק בפועל ולהתפרנס היטב ממתן שירותי תכנון פרישה לאוכלוסיית הפורשים בישראל אליה מצטרפים מידי שנה בין 70-80 אלף פורשים, וזקוקים לאנשי מקצוע מומחים שיתכננו וילוו אותם בתהליך המורכב של המעבר לפרישה.
רשמית נושאים מפורטת:
מוצרים פנסיונים בפרישה
קרנות וותיקות בהסדר
קרנות וותיקות מאוזנות
פנסיה תקציבית
היבטים מנטליים בפרישה
נדל"ן פנסיוני
סיעוד ודיור מוגן
קרן פנסיה חדשה
סוגי תכניות ביטוח
קופת גמל, צוואות וירושות
היבטי מיסוי
מוצרי הגיל השלישי
תכנון פרישה הלכה למעש.
משך הלימודים:
28 מפגשים בני 3-4 שעות כ"א בשעות אחה"צ. סה"כ כ-104 שעות.
תעודה:
תעודה "מתכנן בפרישה" מטעם המכללה הבינלאומית לחינוך ותכנון פיננסי
מרצים מובילים:
* יוסי בלישהCFP, מומחה בתכנון ומיסוי פרישה