שלום רב,
לפי מה שהבנתי מי שמוציא רישיון של משווק פנסיוני אינו יכול להיות יועץ פנסיוני (ולהיפך) ואילו מי שמוציא רישיון של סוכן ביטוח, יכול לעבוד בשני המקומות. האם זה נכון?
אייל רביב | 17:27 30/01/08
התשובה לשאלתך היא לא.
מבחינת הרישיון - הרישיון זהה. אולם אינך יכול להיות גם סוכן/משווק וגם יועץ
משווק פנסיוני הינו אדם בעל רישיון העובד מטעם גוף פיננסי המשווק את מוצריו. כלומר הוא יועץ בעל זיקה למוצרים אותם הוא משווק.
כנ"ל גם סוכן ביטוח. סוכן הביטוח הינו בעל זיקה למוצרים אותם הוא משווק.
יועץ - הוא אדם ללא זיקה לאף גוף פיננסי. היינו אינו בעל זיקה לבית השקעות או חברת ביטוח מסויימת.
יועץ מקבל את שכרו מהלקוח ישירות.
(אלא אם מדובר בגוף בנקאי, שלו יש הסדר לעמלות הפצה)