הגורם המקצועי בכל סוכנות ביטוח, משרד ייעוץ או חברת ביטוח הוא הרפרנט. על הרפרנט לטפל בדקדקנות ובאופן מקיף בתכניות הפנסיוניות כדוגמת הקמת תכנית פנסיונית במערכות, גביה ופיצול כספים, בקרת איכות, פרישה, פדיונות ועוד.
הרפרנט הוא מקצוע מבוקש מאוד בתחום הביטוח הפנסיוני ומחייב ידע נרחב במגוון תחומים מלבד, הביטוח כמו מיסוי, חיתום ודיני עבודה. לימודי הרפרנט מועברים כקורס מקצועי המעביר ידע בסיסי נרחב וכן פעילויות פרקטיות להתנסות בעולם הביטוח הפנסיוני. במכללת עדיף, מקפידים לאורך הקורס כולו על רמה מקצועית גבוהה של מרצים ושל חומרי הלימוד וזאת כדי להקנות ללומדים רמת ידיעות רחבה, מקצועית וטובה ביותר. נושאי הלימוד בקורס-
השחקנים בעולם הביטוח
הבחנה בין סוגי ביטוח שונים (חיים, אלמנטר)
ועדת בכר והשינויים בעולם הביטוח
חוק חוזה הביטוח
דיני עבודה-חוק פיצויי פיטורין, הגנת השכר, הסכמים קיבוציים, גיל פרישה
תקנות קופות גמל
סוגי קופות גמל וקרנות השתלמות
מושגי יסוד בביטוח חיים
סוגי ביטוח החיים – התוכניות הבסיסיות –ריסק, מעורב, זפ"ק כל החיים, גמלא א, ב, ג, ד
ההצעה והפוליסה
תוכניות עדיף + 2001/4
הרחבות וכיסויים נוספים: א.כ.ע ,רמה, מגן, מוות מתאונה, נכות מתאונה, נכות מקצועית ורגילה
ערכי פדיון וסילוק, הצמדה והפוליסה המשתתפת ברווחים
החיתום בביטוח חיים ותפקיד החתם בחברה
מיסוי אישי –מושגי יסוד במיסוי (זיכוי,ניכוי) והעקרונות להטבות מס אישיות
סוגי תכניות ביטוח-תגמולים פרט, תגמולים לעצמאיים, מנהלים, מנהלים בעלי שליטה, שותפים ואנשי מפתח
קרנות הפנסיה הותיקות והחדשות
ביטוחי בריאות: הצורך, חוק בריאות ממלכתי, שב"נים, ביטוחים פרטיים
התאמת סוג הביטוח/סוג החיסכון לצרכי הלקוח –איתור צרכים והתאמה
ניוד פנסיוני
היבטים משפטיים של עבודת הסוכן / משווק / יועץ לאור בכר - טפסים למילוי, חובות זהירות וכו'
סדנת שירות - שימושי טלפון למכירות ולשימור לקוחות
יישומי מחשב בביטוח פנסיוני
היכרות עם דוחות סוף שנה של חברות הביטוח ללקוחות