מסלול לימודים המשלב רכישת כלים מעשיים, מעבר ללימודים התיאורטיים לצורך קבלת רישיון סוכן ביטוח/ שיווק פנסיוני.
להלן נושאי הלימוד לבחינות השונות:
יסודות הביטוח
על הנבחן לגלות ידע והבנה בחוקי הביטוח וחוקים אחרים המשפיעים על ענף הביטוח וכן לגלות ידע בפסיקה רלוונטית. התלמיד יידרש לגלות ידע בעקרונות ומושגי יסוד בביטוח וכן לעמוד על מעמדו החוקי של סוכן הביטוח.
בין הנושאים בבחינה:
• חוק חוזה הביטוח
• חוק הפיקוח על שירותים פיננסים
• חוק החוזים
• מעמדו החוקי של סוכן הביטוח
• עקרונות ומושגי היסוד בביטוח
• עקרונות ומושגי היסוד בפנסיה וגמל
כלכלה
על הנבחן להבין כיצד פועלים השווקים השונים, הן בתנאי תחרות ללא התערבות ממשלתית, הן תחת התערבות ממשלתית והן בתנאי תחרות בלתי משוכללת. על הנבחן להבין את פעילות המשק כולו כולל הסיבות למחזורי עסקים ודרכי הפעולה של מדיניות פיסקאלית ומוניטרית. נדרשת הבנה בסיסית של מסחר בין-לאומי.
בין הנושאים בבחינה:
• יסודות במיקרו-כלכלה
• יסודות במאקרו-כלכלה
• יסודות בכלכלה בין-לאומית
חשבונאות
על הנבחן לגלות הבנה בקריאת מאזן, דוח רווח והפסד, דוח על השינויים בהון העצמי ודוח על תזרימי המזומנים ותקנות ניירות ערך הנוגעות לעריכתן של הדוחות הכספיים.על הנבחן להפגין ידע בניתוח הדוחות הכספיים ובהבנת היחסים הפיננסים השונים.
בין הנושאים בבחינה:
• עקרונות חשבונאים
• מבנה הדוחות הכספיים
• ניתוח דוחות כספיים
סטטיסטיקה ומימון
על הנבחן לגלות ידע בחישובי מימון בסיסיים הקשורים לחישוב ריביות, ערך נוכחי ועתידי ותשואות. עליו להיות מסוגל לחשב ערכים מרכזיים ומדדי פיזור של סדרות סטטיסטיות, להבין את ההתפלגות הנורמאלית ומשמעות ניתוח רגרסיה כולל הבנת התוצאות המתקבלות מניתוח שכזה.
בין נושאי הבחינה:
• סטטיסטיקה
• חישובי מימון
• עקרונות ניהול נכסים פיננסים
• שימוש במודלים
מקצועית א'
על הנבחן להכיר את מבנה שוק ההון בישראל והמדדים המסכמים את הפעילות בשוק ההון. עליו להכיר את הנכסים והמכשירים הפיננסים השונים, כולל המיסוי עליהם, את שיטות המסחר, שיטות החישוב של מחירי המכשירים הפיננסים ומשמעות הפרמטרים המתפרסמים אודותם.
על הנבחן לגלות ידע בשיטות השונות להערכת חברות ולהערכות אג"ח ובשיטות ניתוח של הסיכונים הכרוכים בהשקעה באג"ח ממשלתיות ובאג"ח של פירמות.
בין נושאי הבחינה:
• הכרת מכשירי ההשקעה הניתנים לרכישה בישראל
• רישום למסחר ושיטות מסחר
• גורמים המשפיעים על שווי ניירות ערך
• תיאום שערים
• הערכת אג"ח
• מכשירים פיננסים והשימוש בהם
• תמחור אופציות
גמר ביטוח פנסיוני
על הנבחן להכיר חקיקה רלוונטית בביטוח פנסיוני וכן לשלוט בנושא ביטוח החיים, הפנסיה, קופ"ג, ביטוח תאונות אישיות, הטבות המס ואיסור הלבנת הון.
בין נושאי הבחינה:
• חומר שנכלל ביסודות הביטוח
• חקיקה ותקנות בביטוח פנסיוני
• מושגים בביטוח חיים
• מושגים בפנסיה
• מושגים בקופות גמל
• חוק איסור הלבנת הון
• חוזרי המפקח על הביטוח ופסיקה רלוונטית
במערך ההרצאות ישולבו מנהלים בכירים מ"קבוצת כלל ביטוח פנסיה ופיננסים" וכן הרצאות נוספות בתחום האימון במכירות.
במקביל להתקדמות החניכים במסגרת הלימודים ובהתאם למבנה המודולארי של ההכשרה הכוללת, יזכו התלמידים להיחשף, להשתתף ולקחת חלק במגוון פעילויות הקשורות לעולם התוכן הממשי של סוכני הביטוח בעבודתם מול לקוחות ומול היצרנים. החניכים אף ייחשפו לעולם התוכן בעבודתם של משווקים פנסיונים שכירים בקבוצת כלל.
נושאים מרכזיים במסגרת ההכשרה המעשית:
• הרצאות אורח וסקירות העשרה מטעם מנהלים בכירים בקבוצת כלל
• אומנות המכירה – תורת המכירות מבית כלל ביטוח
• הכרות עם עולמו של סוכן הביטוח ועבודתו הלכה למעשה
• הכרות עם מבנה החברה והחטיבות העסקיות בקבוצה
• מערך מכירות הפנימי בכלל – עבודתם של מנהל פיתוח עסקי ושל מנהלי מכירות בקידום הפעילות העסקית של החברה מול הסוכנים
• הכרות עם מוצרי החברה
• לשכת סוכני הביטוח בישראל - מעמד, פעילות, תפקידים